INVESTISSEMENT
Investir vos liquidités
Se constituer un patrimoine sans improvisation nécessite une projection à long terme.
Il est important de s’intéresser au plus tôt à la construction d’un patrimoine pérenne, d’où l’importance de commencer à épargner dès son entrée dans la vie active ou bien faire fructifier un capital existant.
Qu’importe l’âge ou la capacité financière, il existe d’innombrables solutions pour commencer à se construire un patrimoine solide.
Nous vous proposons une gamme complète et innovante de produits et services financiers ainsi que des solutions personnalisées.
Quels objectifs pour guider ses choix de placements ?
PRÉPARER UN PROJET
Les solutions adaptées existent en fonction de votre projet à court, moyen ou long terme.
Lors de nos échanges, l’analyse détaillée débutera en prenant en compte votre situation actuelle, vos objectifs personnels et en réalisant votre profil financier cohérent avec l’horizon de placement et le niveau de volatilité accepté.
Cette évaluation permet de vous recommander les investissements qui répondent à vos besoins spécifiques.
RÉDUIRE LA FISCALITÉ
Certains placements permettent de diminuer votre impôt sur le revenu tels que les investissements immobiliers ou certains placements réduisant les droits successoraux.
Certaines solutions d’épargne vous permettent de transmettre votre patrimoine en limitant l’impact fiscal.
A la suite de nos échanges, nous déterminerons ensemble les stratégies les plus efficaces pour optimiser votre fiscalité.
FAIRE FRUCTIFIER UN CAPITAL
Développer votre capital efficacement nécessite de se poser des questions essentielles pour choisir le placement le plus adapté.
Fixez donc vos priorités : sécurité, rendement, objectif court, moyen ou long terme… Votre capital peut provenir de votre épargne propre, d’un héritage, de la vente d’une société, d’un bien immobilier…
L’un des aspects les plus critique de la gestion de patrimoine est l’ajustement des portefeuilles en fonction de l’évolution du marché et des changements personnels et professionnels. Les marchés financiers peuvent fluctuer en réponse à une multitude de facteurs économiques, politiques et sociaux.
Nous optimisons vos placements en ajustant vos portefeuilles pour atteindre vos objectifs. Grâce à une analyse continue, nous veillons à ce que vos investissements restent en adéquation avec vos intentions et votre tolérance au risque.
CONSTITUER UNE ÉPARGNE DE PRÉCAUTION
Votre capital n’a pas vocation à financer un projet particulier : il vous servira à vous assurer une épargne de précaution. Pour cela, nous analyserons vos besoins en gardant à l’esprit que votre situation financière est unique. Nous définirons selon la répartition de votre patrimoine, le juste équilibre entre disponibilité et placement à plus long terme en personnalisant vos choix d’investissement.
ANTICIPER LA RETRAITE
La retraite est depuis toujours au cœur de la stratégie patrimoniale.
Quand et comment préparer sa retraite ? Cette question concerne aussi bien le particulier, le chef d’entreprise et le professionnel indépendant.
Concentré sur votre activité sans toujours, avoir le temps de trouver la meilleure solution de retraite complémentaire, le cabinet vous conseille en vous proposant des solutions pour anticiper votre après-carrière.
Il peut être pertinent d’investir en épargne retraite. Lors de votre cessation d’activité, vous pourrez disposer de votre capital ou le transformer en rente.
Nous vous accompagnons pour comparer et choisir les meilleurs plans d’épargnes retraites.
Comment investir votre argent de la meilleure façon ?
Chacun optera pour une stratégie d’épargne propre : en effet, le conseil donné découlera de votre « profil investisseur » préalablement établi.
Les compagnies d’assurance les plus fiables et les plus renommées nous permettront de mettre en place vos placements financiers qu’ils soient sécuritaires et/ou performants.
Les placements et supports que nous vous présentons, possèdent de réels avantages, avec un large éventail d’options et une évolutivité dans le temps.
Le suivi régulier des investissements est assuré pour correspondre aux évolutions personnelles, professionnelles et à l’environnement extérieur.
VOTRE HORIZON DE PLACEMENT
Votre besoin de disposer de vos fonds conditionne en partie le niveau de rendement de votre portefeuille d’actifs.
Lorsqu’est abordée la notion d’investissement, l’horizon de placement doit être défini. Il correspond à la période durant laquelle un investisseur peut immobiliser l’épargne dont il dispose sans devoir, l’utiliser à un moment donné.
Déterminer l’horizon de placement est un point essentiel en gestion patrimoniale. Il permet d’aligner la durée d’investissement, le niveau de risque accepté, et les objectifs financiers de chaque investisseur. En effet, un investissement se choisit principalement en fonction du besoin de récupération des liquidités. Selon les perspectives définies, il sera privilégié des produits sécurisés et liquides ou dynamiques donc plus volatiles et potentiellement plus performants.
PLACEMENT FINANCIER OU INVESTISSEMENT IMMOBILIER ?
Pour investir au mieux, la question de la répartition entre patrimoine financier et immobilier se pose. L’étude de votre situation patrimoniale globale permettra d’optimiser au mieux votre patrimoine privé en vous donnant accès à une large gamme de produits financiers et immobiliers.
Notre expertise et notre indépendance permettent de vous proposer des investissements parfaitement adaptés à vos stratégies patrimoniales en termes de rendement et de sécurité souhaités.
L’investissement responsable pour des valeurs éthiques
De nos jours, il est possible d’orienter son investissement vers une épargne responsable. Cette dernière prend en considération des critères extra-financiers de type environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Le cabinet est fortement impliqué dans l’investissement socialement responsable (ISR) depuis sa création pour vous permettre de donner du sens à votre épargne.
Vous souhaitez une étude personnalisée
Merci de bien vouloir remplir le formulaire afin que nous puissions vous contacter